Regulaciones de los EEUU para los corredores de la divisa Los intercambios de la moneda extranjera (forex) funcionan sin parar a través del globo a través de mercados over-the-counter. La naturaleza global de este mercado sin límites permite un acceso sin fisuras, p. Un comerciante australiano puede negociar en euros y yenes japoneses (EURJPY) a través de un corredor con sede en Estados Unidos a pesar de los límites geográficos. El comercio especulativo en el mercado de divisas al por menor continúa creciendo. Como resultado, puede haber intermediarios (como bancos o corredores) que participan en irregularidades financieras, estafas, cargos exorbitantes, cargos ocultos, exposición de alto riesgo ofrecida a través de niveles de apalancamiento alto, u otras malas prácticas. Internet y el comercio basado en aplicaciones móviles permite un comercio sin problemas, pero también tienen peligros como las empresas no reconocidas que ejecutan sitios que pueden cerrar inesperadamente y huir con dinero de los inversores. En consecuencia, las autoridades competentes deben establecer reglamentaciones para garantizar que se eviten tales prácticas. Las regulaciones están dirigidas a proteger a los inversionistas individuales y asegurar operaciones justas para salvaguardar los intereses de los clientes. Los criterios más importantes al seleccionar un corredor de la divisa son el estado de la aprobación reguladora del corredor y qué autoridad gobierna el corredor. Cómo las autoridades de EE. UU. regulan cuentas de corretaje de Forex La Asociación Nacional de Futuros (NFA) es el principal proveedor independiente de programas reguladores eficientes e innovadores que salvaguardan la integridad de los mercados de derivados (incluyendo forex). El alcance de las actividades de NFA es el siguiente: Después de la debida diligencia, proporcionar las licencias necesarias a los corredores de divisas elegibles para llevar a cabo el comercio de divisas. Aplicar la observancia obligatoria de los requisitos de capital necesarios. Combate al fraude. Hacer cumplir los requisitos detallados de mantenimiento de registros e informes con respecto a todas las transacciones y actividades empresariales relacionadas. Una guía reguladora detallada está disponible en el sitio web oficial de NFA. Principales Disposiciones de las Regulaciones de los Estados Unidos: El cliente se define como individuos con activos de menos de 10 millones y la mayoría de las pequeñas empresas, subrayando que estas regulaciones están destinadas a proteger al pequeño inversor. Las personas de alto patrimonio neto no pueden estar necesariamente cubiertas bajo las cuentas de corretaje forex estándar reguladas. Limita el apalancamiento disponible a 50: 1 (o el requisito de depósito de sólo 2 sobre el valor nocional de la transacción de divisas) en las principales monedas, asegurando que los inversionistas ignorantes o ignorantes no se sobrepasen y tomen riesgos sin precedentes. Las principales monedas se definen como la libra británica. El franco suizo. El dólar canadiense. El yen japonés. el euro. El dólar australiano. El dólar neozelandés. La corona sueca. La corona noruega. Y la corona danesa. Limita el apalancamiento de 20: 1 (o 5 de valor de transacción nocional) en monedas menores. Para las opciones de divisas cortas, la cantidad de valor de transacción nocional más la prima de opción recibida debe mantenerse como depósito de garantía. Para las opciones forex largas, toda la prima de la opción se requiere como garantía. La norma FIFO (First-in-First-out) impide que se mantengan posiciones simultáneas en el mismo activo de la divisa, es decir, cualquier posición comercial existente (compra / venta) en un par de divisas en particular se cuadrará para la posición opuesta (venta / compra) Mismo par de divisas. Esto también implica ninguna posibilidad de cobertura durante la negociación de divisas. El dinero adeudado por el corredor de la divisa a los clientes debe ser sostenido solamente en una o más instituciones calificadoras en los EEUU o en países del centro del dinero. Cómo se debe tener cuidado con las regulaciones de los Estados Unidos para verificar cada propiedad, estado y ubicación de cada empresa de comercio de divisas, sitio web o aplicación antes de inscribirse en una cuenta comercial. Hay muchos sitios web que reclaman cargos de corretaje bajos y un alto apalancamiento (lo que permite una mayor exposición a las operaciones con menos capital), algunos tan altos como 1000: 1. Sin embargo, casi todos estos sitios están alojados y operados fuera de los Estados Unidos y no necesariamente pueden ser aprobados por la autoridad en cuestión en el país anfitrión. Incluso los autorizados localmente no necesariamente tienen regulaciones que se aplican a los residentes de EE. UU. Las regulaciones pueden variar ligeramente de un país a otro en términos de apalancamiento ofrecido, depósitos requeridos, requisitos de reporte y protección a los inversionistas. Aquí está una lista indicativa de reguladores de corretaje forex para algunos países selectos: Australia - Comisión Australiana de Valores y Inversiones (ASIC) Chipre - Comisión de Valores de Chipre (CySEC) Rusia - Servicio de Mercados Financieros Federales (FFMS) Verificación de un estado regulador de intermediarios El NFA proporciona un sistema de verificación en línea denominado Fondo de Información de Afiliación de Antecedentes (BASIC), donde el estado de la divisa estadounidense Las firmas de corretaje pueden ser verificadas usando su NFA ID, nombre de la firma, nombre individual o nombre de la agrupación. Se debe tener cuidado de usar el nombre / ID correcto en la forma correcta, ya que muchas firmas de brokers forex son conocidas por diferentes nombres (por ejemplo, un nombre de sitio web puede ser diferente del nombre corporativo legal). Las regulaciones financieras requieren un equilibrio fino, con un espacio constante para cambios a medida que los mercados se desarrollan. Demasiado poca regulación puede conducir a la protección inefectiva de los inversores. Mientras que demasiada regulación puede dar lugar a la pérdida de la competitividad global ya la actividad económica reducida. Es difícil acentuar la importancia de la regulación de la divisa bastante, negociar con una correduría regulada correctamente proporciona a comerciante la paz significativa de la mente. Corredurías que operan desde jurisdicciones que carecen de una verdadera supervisión reguladora son capaces de salir con un comportamiento muy cuestionable. Además de esto, muchas corredurías no reguladas no adoptan medidas básicas para proteger los fondos de los clientes. La regulación típicamente requiere que los corredores de bolsa mantengan los fondos de los clientes separados de las empresas que operan fondos, esto impide que las empresas deshonestas abusen del dinero del cliente o usen fondos del cliente para pagar los costos operativos. Se recomienda encarecidamente que los comerciantes sólo operen con empresas que están reguladas en una jurisdicción de buena reputación. Los residentes de ciertos países pueden limitarse en lo que respecta a las casas de bolsa que pueden depositar dependiendo de la situación legal en su jurisdicción. La regulación cambiaria puede ser difícil de manejar, ya que el ambiente regulatorio difiere significativamente de jurisdicción a jurisdicción. Aquí se presenta el marco regulatorio actual en varias regiones: Principales órganos reguladores en Forex 1. Forex y CFD Reglamento en Europa: Usted verá a menudo los corredores de Forex y otros proveedores de servicios de moneda que se anuncian como regulados por la UE, sin embargo no hay Uno de los principales reguladores financieros europeos, siendo cada país miembro responsable de la regulación de los servicios financieros en su propio país. Por ejemplo, las corredurías basadas en el Reino Unido están bajo la jurisdicción de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), mientras que las corredurías con sede en Chipre están bajo la jurisdicción de la Cydroit Securities and Exchange Commission (CySEC). Lo que vincula a todos estos reguladores nacionales es la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros, más conocida como MiFID (¿Qué es MiFID?). La MiFID es un ejemplo clave del compromiso de la Unión Europea con un mercado común de servicios financieros, es decir, la capacidad de las empresas de un país para hacer negocios en todo el Espacio Económico Europeo. Cuando las sociedades de corretaje afirman que son reguladas por la UE, lo que se entiende por esto es que están reguladas en un país que está inscrito en la Directiva sobre mercados de instrumentos financieros. La Directiva relativa a los mercados de instrumentos financieros (MiFID) Uno de los principios fundamentales de la Directiva sobre los mercados de instrumentos financieros es el de la pasaporte de salida (como en la recuperación de pensiones). Esto permite que los corredores regulados en un país del Espacio Económico Europeo (EEE) ofrezcan sus servicios a clientes en todo el EEE. Esto significa que su posible para un corretaje regulado en Chipre para asumir clientes en el Reino Unido sin tener que obtener una licencia reguladora adicional en el Reino Unido. Esto es en parte por qué algunos de los nombres más grandes en el comercio minorista FX, optan por operar una filial europea que les permite promover sus servicios a 503 millones de residentes. A pesar de la capacidad de una agencia de corretaje regulada en un país EEE para hacer negocios en todo el Espacio Económico Europeo, el alcance de la regulación de la divisa varía entre los países miembros con la regulación en algunas jurisdicciones que es más dura que en otros. Esto se debe al hecho de que la MiFID sólo tiene como objetivo una armonización mínima, introduciendo un nivel mínimo de regulación que debe ser implementado por los reguladores europeos nacionales. Esto ha hecho que ciertos reguladores nacionales superen los requisitos mínimos establecidos por la MiFID. Mientras que otros países se han adherido muy de cerca a los mínimos requeridos por la directiva europea. Esto ha dado lugar a la apertura de una serie de corretajes en los países del EEE que adoptan un enfoque ligero de la regulación financiera. Esto es en parte porqué tan muchos corredores eligen funcionar de Chipre, de Malta y de Bulgaria que se ven todo como ofreciendo ambiente regulador favorable de una perspectiva de corretajes. MiFID establece una serie de protecciones importantes para los comerciantes, y ha hecho un gran esfuerzo para garantizar que los que operan con corretaje con sede en el Espacio Económico Europeo. Una protección a menudo mencionada introducida en MiFID es la introducción de fondos obligatorios de compensación para inversores que protegen a los clientes minoristas en caso de que un corredor de bolsa quiebre, asegurando que los fondos depositados hasta cierto monto se devuelven al cliente. También se describen los requisitos mínimos de capital y la segregación obligatoria de los fondos de clientes y empresas, que proporcionan a los comerciantes un nivel de protección importante. Otras partes de la directiva tienen por objeto garantizar que los clientes reciban la mejor ejecución posible y sean tratados de manera justa por corretajes. Ver una lista exhaustiva de todas las medidas reglamentarias adoptadas contra los corredores en los últimos 3 años aquí Organismos Reguladores Europeos Como se mencionó anteriormente, la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros se aplica a los países de la Unión Europea y del Espacio Económico Europeo. A continuación encontrará una lista de todos los países y reguladores que forman parte de MiFID. Miembros de la Unión Europea Austria: Autoridad de los mercados financieros (FMA) Bélgica: Comisión de Finanzas y Seguros Bancarios Bulgaria: Comisión de Supervisión Financiera de Bulgaria (FSC). Lea más acerca de Forex en Bulgaria. Croacia. Agencia de Supervisión de Servicios Financieros Chipre: Comisión de Valores de Chipre (CySEC). Obtenga más información sobre CySEC. República Checa: Banco Nacional Checo Dinamarca: Autoridad Danesa de Supervisión Financiera (FSA danesa) Estonia: Finantsinspektsioon Francia: Autoridad de los Bancos Financieros (AMF) Alemania: Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) Banco Central de Irlanda (CBI) Regulador de Avatrade. Italia: Commissione Nazionale per le Societ e la Borsa (CONSOB) Letonia: Comisión de Mercado de Capitales y Mercado de Valores Lituania: Comisión de Valores de la República de Lituania. Lea más acerca de Forex en Lituania. Luxemburgo: Comisión de Vigilancia del Sector Financiero Malta: Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) Países Bajos: Autoridad de los Mercados Financieros (AFM) Polonia: Autoridad de Supervisión Financiera Polaca (KNF) Comisión Nacional de Valores de Rumanía Eslovenia: Agencia de Mercado de Valores (ATVP) España: Comisin Nacional del Mercado de Valores (CNMV) Suecia: Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia Reino Unido: Autoridad de Conducta Financiera Parte de la MiFID debido a su condición de miembros del Espacio Económico Europeo: Islandia: Autoridad de Supervisión Financiera de Islandia Liechtenstein: Autoridad de Mercado Financiero (Liechtenstein) (FMA) Noruega: Autoridad de Supervisión Financiera de Noruega Se considera como uno de los mundos más estrictos. Los residentes de EE. UU. y los ciudadanos sólo están autorizados a operar con CTFC y NFA regulados corretaje de divisas. Las empresas y los individuos, que no poseen el NFA pertinente y la regulación CTFC, no están autorizados a solicitar o acercarse a los ciudadanos de EE. UU. Esta es la razón por la cual muchos sitios web (este sitio incluido) cuentan con una advertencia a los visitantes de EE. UU., alertándolos de que el contenido de los sitios no está dirigido a los residentes de EE. UU. La supervisión reglamentaria ha aumentado dramáticamente desde la introducción de la Ley Dodd-Frank 2008. Las Corredurías de los Estados Unidos están en el extremo receptor de restricciones significativas. Las corretajes sólo pueden ofrecer un apalancamiento máximo de 10: 1 y los servicios sólo están disponibles para aquellos que se consideran participantes del mercado elegibles. Los reguladores estadounidenses también otorgan mucha importancia a la transparencia y, por lo tanto, los corredores de Forex estadounidenses están obligados a publicar una serie de datos, incluyendo el número de cuentas con la empresa y la rentabilidad de las empresas clientes. Mientras que el marco regulador de Estados Unidos ha creado un mercado altamente regulado y transparente, también ha llevado a algunas corretajes a abandonar el mercado estadounidense. Esto significa que los residentes de los Estados Unidos son más restringidos cuando se trata de elegir una correduría para operar con. 3. Regulación de Forex y CFD Australia: Desde 2006, la regulación del comercio minorista de divisas ha estado en manos de ASIC (The Australian Securities and Investment Commission). Las corredurías que operan en Australia deben tener una licencia australiana de Servicios Financieros. El regulador australiano establece una serie de criterios para las empresas que desean adquirir una licencia AFS. Los requisitos son bastante estrictos y generalmente se acepta que ASIC hace un buen trabajo en la protección de los clientes australianos. Nueva Zelanda FMA ha anunciado un aumento significativo en los requisitos reglamentarios involucrados en hacer negocios con la jurisdicción. Estos cambios se han venido ocurriendo por un tiempo ahora, con el regulador que publica un marco de tiempo inicial detrás en septiembre de 2013. Las nuevas pautas pueden conducir a una revisión significativa de la industria de FX de los países, con el país que se ha convertido popular con corretajes debido Su postura acomodaticia hacia corretajes offshore. La introducción de mayores requisitos regulatorios tanto para las empresas reguladas por las FMA como por las FSP es probable que conduzcan a una importante sacudida que puede hacer que varias corredoras abandonen el país. En el pasado, las empresas extranjeras registradas como proveedores de servicios financieros (FSP, Financial Service Providers) se enfrentaban a requisitos regulatorios significativamente reducidos que les permitían operar dentro de la jurisdicción con costos relativamente limitados. Esto llevó a muchos corretajes offshore a convertirse en FSPs, ya que un registro podría ayudar a mejorar el perfil de una empresa, a la vez que ayuda a facilitar los comerciantes preocupaciones sobre hacer negocios con empresas basadas en el extranjero. El nuevo marco regulatorio incrementa significativamente los requisitos mínimos por los cuales los Proveedores de Servicios Financieros tendrán que conformarse también, por lo que el registro en Nueva Zelanda es una opción mucho menos atractiva. Los nuevos requisitos incluyen: Activos netos mínimos de 1.000.000 NZD o 10 de ingresos medios. Un equipo directivo responsable del cumplimiento, regulación y gestión de riesgos. Normas apropiadas para el embarque de nuevos clientes. Información sobre conflictos de intereses y políticas de negociación. Normas para la cobertura del riesgo interno y el manejo de los niveles de margen del cliente. Reglas para la segregación de fondos de clientes. Reglas que requieren que las empresas mantengan un registro adecuado de la información de la cuenta del cliente. Estos nuevos requisitos aumentan significativamente lo que se esperaba anteriormente de las corredurías registradas como proveedor de servicios financieros, lo que ha llevado a muchos a especular que una serie de corretajes renunciarán a su registro FSP antes de la fecha límite de diciembre de 2014. Además de esto algunos creen que las nuevas regulaciones verán algunos corretajes que buscan ser regulados en algunas de las jurisdicciones más ligeras de la Unión Europea, donde los requisitos no son significativamente mayores de lo que se requerirá de FSP vienen de diciembre de 2014. Será interesante ver Si existe una oleada de nuevas inscripciones en Chipre, Malta y Bulgaria. En el thefxview, esperamos que la mayoría de las corredurías de FSP no renueven sus inscripciones y simplemente permanezcan sin reglamentar. Vea una lista completa de todas las acciones de regulación tomadas contra las casas de bolsa en los últimos 3 años aquí 4. Forex y CFD Reglamento Rusia: RAFFM significa Asociación Rusa de Mercados Financieros, y es una Organización de Autorregulación. En Rusia y en otros países de la CEI no existe actualmente un marco regulador para la prestación de determinados servicios financieros de venta libre, como el comercio spot y el comercio de CFD. RAFFM es sólo una de las muchas organizaciones de auto-regulación que han surgido para tratar de tranquilizar a los clientes cuando se trata de corretajes no regulados que tienen una fuerte presencia en la región. RAFFM tiene sólo cuatro empresas miembros que lo convierten en una de las organizaciones de auto-regulación más pequeñas por ahí, con otras organizaciones como el CFRIN y el FMRRC con un número significativamente mayor de miembros. La organización no tiene el mismo tipo de perfil que otras organizaciones autorreguladoras que operan en Europa del Este, con CFRIN siendo considerada como la principal organización de auto-regulación de la región y cuenta con miembros de alto perfil como Alpari RU, FSB y otras agencias de corretaje rusas de alto perfil. RAFFM sin embargo no tiene una reputación tan fuerte, con muchos criticando la neutralidad y la utilidad de la organización. Algunos han afirmado que las cuatro organizaciones miembros tienen conexiones entre sí, lo que presentaría un serio conflicto de intereses si esto fuera cierto. Es posible para aquellos que son clientes de Mayzus Investment Services, InstaForex. LiteForex y CorsaCapital para hacer quejas con RAFFM. Dicho esto no parece ser ningún ejemplo de dónde los comerciantes han sido capaces de resolver sus problemas por hacer quejas a la organización. Al igual que con otras organizaciones de auto-regulación, RAFFM no tiene poder real otros sus miembros constituyentes con la organización no ser capaz de multa o recuperar las pérdidas de los comerciantes en caso de una correduría ir bajo. El poder principal que la organización tiene sobre sus miembros es la capacidad de quitar su membresía, pero con esta organización que depende de los ingresos de la calidad de miembro son a menudo reacios a expulsar a compañías del miembro. Las organizaciones autorreguladoras como RAFFM, no ofrecen a los comerciantes el mismo nivel de protección que los reguladores gubernamentales. En particular, la membresía de organizaciones de autorregulación pequeñas y de menor reputación significa muy poco y los comerciantes que buscan comerciar con una correduría deben evitar hacer negocios con entidades no reguladas. También debe destacarse que algunos miembros de RAFFM, tienen reputaciones particularmente pobres con sus numerosas quejas en línea tanto en InstaForex y LiteForex. Los días de las organizaciones autorreguladoras pueden estar pronto llegando a su fin con el gobierno ruso buscando regular la oferta de comercio al por menor de divisas y CFD en el país, lo que pondría fin a las empresas que se basan offshore y el uso de organizaciones autorreguladoras para Coffer legitimity, en Rusia al menos. El Consejo de la Federación, que funciona como la cámara alta del parlamento ruso, ha aprobado la tan esperada ley de Forex. La introducción de un marco jurídico para la regulación de los instrumentos OTC es algo que ha estado en marcha durante alrededor de 2 años, y es algo que muchos comerciantes e incluso los corredores que operan en la Federación de Rusia han estado pidiendo. La ley oficialmente presentada como enmiendas a ciertos actos legislativos de la Federación de Rusia pretende introducir un marco adecuado para la regulación de instrumentos OTC, como Spot FX, que es muy popular entre los consumidores de la Federación Rusa. A partir de octubre, los corretajes existentes y recién formados serán requeridos para obtener una licencia de una Autorregulación Autorizada (SRO). Estas organizaciones autorreguladoras serán sometidas a la supervisión gubernamental para asegurar que proporcionen la protección adecuada para los consumidores. Después de enero de 2016, las corredurías que no sean miembros de una organización aprobada de la Autorregulación se verán obligadas a cerrar o dejar de operar dentro de la Federación Rusa. Una de las cosas más sorprendentes con respecto a la factura, es las limitaciones estrictas que pone en los niveles de apalancamiento que se pueden ofrecer a los comerciantes minoristas. Con las corredurías se limita a ofrecer un apalancamiento máximo de 100: 1, con límites de apalancamiento más estrictos que se colocan en lo que se consideran instrumentos más exóticos. Será interesante ver cómo esto juega con los corredores rusos que ofrecen algunos de los más altos apalancamiento en el mercado minorista de divisas, con un número de corredores rusos de publicidad de hasta 1000: 1 apalancamiento. Otro punto interesante del proyecto de ley, es que no hay una mención explícita de CFDs o opciones binarias negociadas sin Exchange. Así, dependiendo de la interpretación de la ley, es posible que las corredoras y corredores de Opciones Binarias ofrezcan sólo CFDs para continuar operando en Rusia sin ser autorizadas por una Autorregulación Autorizada. También debe señalarse que las empresas extranjeras no se verán afectadas por esta regulación, aunque se especula que los legisladores rusos pueden tratar de limitar el comercio con corredores extranjeros colocando a los corredores en listas de advertencia o bloqueando el acceso a los sitios web de corretaje. La estructura de la ley es muy flexible y puede ser perfectamente posible que la regulación se amplíe para abarcar tanto las opciones binarias como los contratos por diferencia. 5. Forex y la regulación CFD Israel: En los últimos años el regulador de los mercados financieros de Israel, la Autoridad de Valores de Israel (ISA) ha tratado de poner Forex amp CFD trading bajo su mandato. Ha habido una especulación de largo plazo que dicha regulación entraría en vigor viendo que la provisión de servicios de FX / CFD a los residentes israelíes estaba estrictamente regulada. Según la fuente de la industria Forex Magnates. La nueva legislación que regula la prestación de servicios de divisas y CFD se espera que entre en vigor en algún momento en los próximos tres meses o así. Los reglamentos propuestos por la Subcomisión de Valores de la ISA son relativamente duros y algunos están preocupados de que ciertos aspectos de la nueva regulación puedan afectar negativamente el negocio de corretaje con una importante base de clientes en el país. Los aspectos más importantes de la regulación de FX amp CFD propuesta son los siguientes: Licencias Las corredurías que deseen operar en Israel deberán solicitar una licencia ISA. Informes Además, los corredores de bolsa deberán presentar informes con el ISA, a fin de asegurar la protección de los fondos del cliente. Apalancamiento Las limitaciones propuestas sobre apalancamiento son probablemente el aspecto más controvertido de las nuevas propuestas de regulación. El apalancamiento estará limitado a un máximo de 100: 1. Incluso se impondrán restricciones de apalancamiento más estrictas a los instrumentos que se consideren de riesgo medio y alto. El apalancamiento para instrumentos considerados de alto riesgo se fijará en un máximo de 20: 1, mientras que el apalancamiento en instrumentos de riesgo medio se limitará a 40: 1. Esto plantea la cuestión de si las corretajes israelíes podrán seguir siendo competitivos con rivales extranjeros que son capaces de ofrecer significativamente más apalancamiento a los clientes. Conflicto de Interés Las corredoras deberán explicar sus contrapartes y cualquier conflicto de interés potencial a sus clientes. Algo que se requiere en Europa bajo la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros. Pero además, las corredurías no podrán proporcionar ningún asesoramiento a los clientes sobre cualquier producto disponible en la correduría. Segregación de Fondos de Clientes Los fondos de clientes deben mantenerse en cuentas de fideicomiso de terceros y estar segregados de manera segura de los fondos operativos de una agencia de corretaje. Esto es algo que proporciona a los comerciantes una valiosa protección y evita que las corredoras se apropien indebidamente de los fondos de los clientes. También es algo que es requerido por la gran mayoría de los reguladores de los servicios financieros. Informes del cliente Las corretajes deberán proporcionar a los clientes informes semestrales y mensuales que describan toda su actividad con la correduría, incluidos depósitos, transacciones, comisiones, cargos e intereses. Verificación de la adecuación de los clientes Los corredores deberán asegurarse de que sus clientes son elegibles y entienden completamente el mecanismo / instrumento financiero que están utilizando. También se les pedirá que identifiquen que el individuo no es un menor y es suficientemente competente para comerciar con los mercados financieros. Las regulaciones propuestas introducen muchas protecciones importantes y acercan la regulación israelí a la regulación en otras partes del mundo. Las restricciones estrictas sobre el apalancamiento máximo que se puede ofrecer a los clientes es algo que es probable que va a preocupar a algunas casas de bolsa, con muchos clientes minoristas están dispuestos a aprovechar las sumas significativas de apalancamiento. Las nuevas regulaciones propuestas también serán motivo de preocupación para las empresas reguladas en otras jurisdicciones, quienes deberán obtener una licencia ISA si desean solicitar clientes basados en Israel. Hay margen para algunos ajustes con las propuestas anteriores que todavía requieren la aprobación del comité completo de ISAs, pero parece probable que la regulación comercial de FX amp CFD se introducirá en Israel en los próximos meses. 6. Varios territorios extraterritoriales Usted encontrará un número de corretajes basados en localizaciones offshore populares localizaciones costa afuera incluyen las Islas Caimán, Islas Vírgenes Británicas, Mauricio y las Seychelles. Si bien algunas de estas jurisdicciones proporcionan de hecho un marco para la regulación del comercio minorista de divisas, estas jurisdicciones ofrecen poco en la forma de una regulación financiera seria. Dado que la reglamentación varía considerablemente de jurisdicción a jurisdicción, es imposible discutir plenamente todos los regímenes regulatorios. Si su país no aparece en la lista anterior, es importante investigar el estado de la regulación en su jurisdicción. Regulación financiera adecuada ofrece a los comerciantes con mayor tranquilidad y se recomienda que las personas sólo hacen negocios con corretaje regulado en jurisdicciones de renombre. Para obtener más información sobre los aspectos regulatorios de la negociación, consulte nuestra Guía de comercio social. Así como nuestra guía de opciones binarias y nuestra guía de transferencia de divisas. 4 pensamientos sobre ldquo Reglamento de Forex rdquo Cita: 2. Forex y CFD Reglamento de los EE. UU.: El marco regulador de EE. UU. se considera como uno de los más estrictos del mundo. Los residentes de EE. UU. y los ciudadanos sólo están autorizados a operar con CTFC y NFA regulados corretaje de divisas. End Quote Creo que esta afirmación es incorrecta. Se permite a los ciudadanos estadounidenses negociar con corredores no regulados fuera de los Estados Unidos. Simplemente no habrán aplicado la protección regulatoria, si optan por hacerlo específicamente por mayor margen a su propio riesgo personal. Sin embargo, tienen que cumplir con las obligaciones de FATCA e IRS para identificar sus inversiones en Forex en el extranjero y pagar cualquier impuesto sobre la renta o repatriación según sea apropiado. Hola Mike, en la medida en que sabemos que los únicos corredores que aceptarían clientes basados en EE. UU. son las empresas más horribles y scammiest. Así que la patata, la patata, el tomate, el tomate 8211 EE. UU. cliente basado no debe comerciar con nadie, sino localmente regulados corredores. Justin McCarthy dice: Dado que el título de este artículo es 8220Forex y CFD Reglamento en Europa8221, ¿puede referirse a una sola ley o regulación en cualquier E. U. País que especifica que spot FX está sujeto a la supervisión reguladora financiera Regulaciones de EE. UU. para corredores de Forex Los intercambios de divisas extranjeras (forex) se ejecutan sin parar en todo el mundo a través de los mercados de venta libre. La naturaleza global de este mercado sin límites permite un acceso sin fisuras, p. Un comerciante australiano puede negociar en euros y yenes japoneses (EURJPY) a través de un corredor con sede en Estados Unidos a pesar de los límites geográficos. El comercio especulativo en el mercado de divisas al por menor continúa creciendo. Como resultado, puede haber intermediarios (como bancos o corredores) que participan en irregularidades financieras, estafas, cargos exorbitantes, cargos ocultos, exposición de alto riesgo ofrecida a través de niveles de apalancamiento alto, u otras malas prácticas. Internet y el comercio basado en aplicaciones móviles permite un comercio sin problemas, pero también tienen peligros como las empresas no reconocidas que ejecutan sitios que pueden cerrar inesperadamente y huir con dinero de los inversores. En consecuencia, las autoridades competentes deben establecer reglamentaciones para garantizar que se eviten tales prácticas. Las regulaciones están dirigidas a proteger a los inversionistas individuales y asegurar operaciones justas para salvaguardar los intereses de los clientes. Los criterios más importantes al seleccionar un corredor de la divisa son el estado de la aprobación reguladora del corredor y qué autoridad gobierna el corredor. Cómo las autoridades de EE. UU. regulan cuentas de corretaje de Forex La Asociación Nacional de Futuros (NFA) es el principal proveedor independiente de programas reguladores eficientes e innovadores que salvaguardan la integridad de los mercados de derivados (incluyendo forex). El alcance de las actividades de NFA es el siguiente: Después de la debida diligencia, proporcionar las licencias necesarias a los corredores de divisas elegibles para llevar a cabo el comercio de divisas. Aplicar la observancia obligatoria de los requisitos de capital necesarios. Combate al fraude. Hacer cumplir los requisitos detallados de mantenimiento de registros e informes con respecto a todas las transacciones y actividades empresariales relacionadas. Una guía reguladora detallada está disponible en el sitio web oficial de NFA. Principales Disposiciones de las Regulaciones de los Estados Unidos: El cliente se define como individuos con activos de menos de 10 millones y la mayoría de las pequeñas empresas, subrayando que estas regulaciones están destinadas a proteger al pequeño inversor. Las personas de alto patrimonio neto no pueden estar necesariamente cubiertas bajo las cuentas de corretaje forex estándar reguladas. Limita el apalancamiento disponible a 50: 1 (o el requisito de depósito de sólo 2 sobre el valor nocional de la transacción de divisas) en las principales monedas, asegurando que los inversionistas ignorantes o ignorantes no se sobrepasen y tomen riesgos sin precedentes. Las principales monedas se definen como la libra británica. El franco suizo. El dólar canadiense. El yen japonés. el euro. El dólar australiano. El dólar neozelandés. La corona sueca. La corona noruega. Y la corona danesa. Limita el apalancamiento de 20: 1 (o 5 de valor de transacción nocional) en monedas menores. Para las opciones de divisas cortas, la cantidad de valor de transacción nocional más la prima de opción recibida debe mantenerse como depósito de garantía. Para las opciones forex largas, toda la prima de la opción se requiere como garantía. La norma FIFO (First-in-First-out) impide que se mantengan posiciones simultáneas en el mismo activo de la divisa, es decir, cualquier posición comercial existente (compra / venta) en un par de divisas en particular se cuadrará para la posición opuesta (venta / compra) Mismo par de divisas. Esto también implica ninguna posibilidad de cobertura durante la negociación de divisas. El dinero adeudado por el corredor de la divisa a los clientes debe ser sostenido solamente en una o más instituciones calificadoras en los EEUU o en países del centro del dinero. Cómo se debe tener cuidado con las regulaciones de los Estados Unidos para verificar cada propiedad, estado y ubicación de cada empresa de comercio de divisas, sitio web o aplicación antes de inscribirse en una cuenta comercial. Hay muchos sitios web que reclaman cargos de corretaje bajos y un alto apalancamiento (lo que permite una mayor exposición a las operaciones con menos capital), algunos tan altos como 1000: 1. Sin embargo, casi todos estos sitios están alojados y operados fuera de los Estados Unidos y no necesariamente pueden ser aprobados por la autoridad en cuestión en el país anfitrión. Incluso los autorizados localmente no necesariamente tienen regulaciones que se aplican a los residentes de EE. UU. Las regulaciones pueden variar ligeramente de un país a otro en términos de apalancamiento ofrecido, depósitos requeridos, requisitos de reporte y protección a los inversionistas. Aquí está una lista indicativa de reguladores de corretaje forex para algunos países selectos: Australia - Comisión Australiana de Valores y Inversiones (ASIC) Chipre - Comisión de Valores de Chipre (CySEC) Rusia - Servicio de Mercados Financieros Federales (FFMS) Verificación de un estado regulador de intermediarios El NFA proporciona un sistema de verificación en línea denominado Fondo de Información de Afiliación de Antecedentes (BASIC), donde el estado de la divisa estadounidense Las firmas de corretaje pueden ser verificadas usando su NFA ID, nombre de la firma, nombre individual o nombre de la agrupación. Se debe tener cuidado de usar el nombre / ID correcto en la forma correcta, ya que muchas firmas de brokers forex son conocidas por diferentes nombres (por ejemplo, un nombre de sitio web puede ser diferente del nombre corporativo legal). Las regulaciones financieras requieren un equilibrio fino, con un espacio constante para cambios a medida que los mercados se desarrollan. Demasiado poca regulación puede conducir a la protección inefectiva de los inversores. Mientras que demasiada regulación puede resultar en pérdida de competitividad global y reducción de la actividad económica.
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